Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Ответить
Аватара пользователя
vinvlad
Новичок
Зарегистрирован: 23 ноя 2022
Сообщения: 1

Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#1 Сообщение vinvlad » 23 ноя 2022, 09:27

Добрый день! В одном налоговом периоде продал квартиру за 6 млн, которую приватизировал менее 3 лет назад и купил новую квартиру за 4 млн, какой будет налог и будет ли он вообще? Нужно ли будет подавать декларацию 3-НДФЛ если нет налога?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#2 Сообщение NDFLKA.RU » 23 ноя 2022, 22:28

vinvlad писал(а):
23 ноя 2022, 09:27
Добрый день! В одном налоговом периоде продал квартиру за 6 млн, которую приватизировал менее 3 лет назад и купил новую квартиру за 4 млн, какой будет налог и будет ли он вообще? Нужно ли будет подавать декларацию 3-НДФЛ если нет налога?
Здравствуйте!
Налог будет. Надо было ждать 3 года :)
Так как у вас была приватизация, то расходов на покупку жилья у вас нет. Тогда вам положен вычет в размере 1 000 000 рублей по закону.

6 000 000 - 1 000 000 = 5 000 000 - ваш доход.
Налог с такого дохода составит 650 000 рублей.

Но если вы никогда не получали вычет на покупку жилья, то можете уменьшить налог за счет вычета на покупку нового жилья.

Обратите внимание! Вы не уменьшаете доход от продажи на расход от покупки нового жилья. Вы уменьшаете доход на налоговый вычет при покупке нового жилья. В целом, кажется, что это одно и то же, но на деле это может привести к заблуждению, когда такого права у вас не будет. Например, снова продадите одно жилье и купите другое.

Вычет на покупку дается 1 раз в жизни.

Итак, 5 000 000 - 2 000 000 = 3 000 000*13%= 390 000 рублей. Такую сумму придется выложить за продажу жилья. Но это меньше, чем 650 000 рублей :)
Можете воспользоваться и другими вычетами: платное лечение, покупка лекарств, платное обучение и т.п. Тогда снизите это налог еще.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Vendel
Новичок
Зарегистрирован: 28 ноя 2022
Сообщения: 4

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#3 Сообщение Vendel » 28 ноя 2022, 20:48

В 2021 году купила квартиру за 730.000 тыс р. Продала эту квартиру в 2022 году за 1250.000 р, далее купила квартиру в 2022 году за 1350.000 р. Какой будет налог и как его уменьшить? Я официально не работаю. Вычеты не оформляла.


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#4 Сообщение NDFLKA.RU » 29 ноя 2022, 00:12

Здравствуйте!

Я сейчас вам приведу примеры своих ответов на аналогичный вопрос, почитайте и если не найдете для себя ответа, то я вам обязательно отвечу :)

viewtopic.php?t=435

и здесь:

viewtopic.php?t=177
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#5 Сообщение NDFLKA.RU » 29 ноя 2022, 00:14

Vendel писал(а):
28 ноя 2022, 20:48
В 2021 году купила квартиру за 730.000 тыс р. Продала эту квартиру в 2022 году за 1250.000 р, далее купила квартиру в 2022 году за 1350.000 р. Какой будет налог и как его уменьшить? Я официально не работаю. Вычеты не оформляла.
И вот еще для вас ответы на аналогичные вопросы:

viewtopic.php?t=404

viewtopic.php?t=398
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Vendel
Новичок
Зарегистрирован: 28 ноя 2022
Сообщения: 4

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#6 Сообщение Vendel » 29 ноя 2022, 09:24

Здравствуйте, спасибо. Я примеры прочитала все. Я правильно считаю?
1250000-1000000=250 000
250 000*13%=32500 налог верно?
А как его уменьшить? 250 000-2 000 000=0 налог, так?
А смогу я остаток 1 750 000 использовать в следующем году при покупке/продаже других квартир?


Аватара пользователя
Vendel
Новичок
Зарегистрирован: 28 ноя 2022
Сообщения: 4

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#7 Сообщение Vendel » 29 ноя 2022, 09:35

А, ещё, была продана комната в общежитии за 800 000 тыс р, но она была в собственности у меня с мамой поровну. В собственности комната было 6 лет. Понятно что мама декларацию не подает. А я должна как то указывать продажу этой комнаты в декларации ?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#8 Сообщение NDFLKA.RU » 29 ноя 2022, 11:05

Vendel писал(а):
29 ноя 2022, 09:24
Здравствуйте, спасибо. Я примеры прочитала все. Я правильно считаю?
1250000-1000000=250 000
250 000*13%=32500 налог верно?
А как его уменьшить? 250 000-2 000 000=0 налог, так?
А смогу я остаток 1 750 000 использовать в следующем году при покупке/продаже других квартир?
Да, все верно!
Вам выгоднее использовать 1 млн вычета на продажу, поэтому вы снизите доход до 250 000 рублей.
А этот доход можете снизить на вычет на покупку.
Так как будет остаток, вы сможете еще получать вычет, до тех пор, пока не исчерпаете всю сумму.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#9 Сообщение NDFLKA.RU » 29 ноя 2022, 11:07

Vendel писал(а):
29 ноя 2022, 09:35
А, ещё, была продана комната в общежитии за 800 000 тыс р, но она была в собственности у меня с мамой поровну. В собственности комната было 6 лет. Понятно что мама декларацию не подает. А я должна как то указывать продажу этой комнаты в декларации ?
Если у вас обеих комната в собственности была 6 лет, то вы обе не подаете. А если у вас в собственности комната была меньше, чем 5 лет, то тогда ваш вычет на продажу нужно будет пересчитывать. Т.к. 1 млн дается на все проданные объекты в отчётном году, а не на каждый.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Vendel
Новичок
Зарегистрирован: 28 ноя 2022
Сообщения: 4

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#10 Сообщение Vendel » 29 ноя 2022, 14:10

Спасибо вам огромное, все поняла)
Да у обеих была в собственности 6 лет, мы ничего не подаём.
По поводу уменьшения ещё вопрос, то есть остаётся 1750000, если я продам квартиру в 2023 уже году за 2100000, которую покупала за 1350000 в 2022 году и куплю за 2000000 то расчет будет так... 2100 000-1000000=1100000 доход
1100 000-13%=143 000 налог
1100 000-1750 000=650 000 р
Получается опять налог не плачу и остаётся ещё плюсом 650 000 которые могу использовать для уменьшения при покупке квартиру какой либо другой, верно?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Продажа квартиры и покупка другой квартиры в одном налоговом периоде

#11 Сообщение NDFLKA.RU » 29 ноя 2022, 23:49

Vendel писал(а):
29 ноя 2022, 14:10
Спасибо вам огромное, все поняла)
Да у обеих была в собственности 6 лет, мы ничего не подаём.
По поводу уменьшения ещё вопрос, то есть остаётся 1750000, если я продам квартиру в 2023 уже году за 2100000, которую покупала за 1350000 в 2022 году и куплю за 2000000 то расчет будет так... 2100 000-1000000=1100000 доход
1100 000-13%=143 000 налог
1100 000-1750 000=650 000 р
Получается опять налог не плачу и остаётся ещё плюсом 650 000 которые могу использовать для уменьшения при покупке квартиру какой либо другой, верно?
Абсолютно правильно! :)

То есть у вас есть право получить вычет с покупки жилья в размере 2 000 000. Хоть с двух, хоть с трех, да хоть с 10-ти!
Как видите, ничего сложного нет. Главное знать основные правила. Желаю вам хорошего настроения :)
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Ответить