Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Ответить
Аватара пользователя
mdboy89rus
Новичок
Зарегистрирован: 16 окт 2020
Сообщения: 2

Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#1 Сообщение mdboy89rus » 03 ноя 2020, 21:17

Добрый день!
Была куплена квартира в 2017 г. за 1740000 по дду, и продана в 2020 за 3200000. Налоговый вычет за покупку применён не был.

В 2020 была куплена квартира по дду за 5500000, сдача в 2021 г.

Какую сумму налога я должен уплатить? Есть ли варианты учесть неиспользованный вычет за квартиру и снизить сумму налога?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#2 Сообщение NDFLKA.RU » 04 ноя 2020, 21:34

mdboy89rus писал(а):
03 ноя 2020, 21:17
Добрый день!
Была куплена квартира в 2017 г. за 1740000 по дду, и продана в 2020 за 3200000. Налоговый вычет за покупку применён не был.

В 2020 была куплена квартира по дду за 5500000, сдача в 2021 г.

Какую сумму налога я должен уплатить? Есть ли варианты учесть неиспользованный вычет за квартиру и снизить сумму налога?
Здравствуйте!
При продаже жилья в вашем случае налог будет рассчитан так:
3 200 000 - 1 740 000 = 1 460 000 это ваш доход. Налог будет составлять 189 800 рублей.
Вы можете применить вычет с покупки первой квартиры и уменьшить доход.
1 460 000 - 1 740 000 = - 280 000 рублей (остаток, который можно перенести на новую покупку)

В данном случае налога не будет.

После сдачи второй квартиры в 2022 году вы сможете подать декларацию и вернуть 70 200 рублей (с остатка 540 000 р.= 2 000 000 - 1 460 000).
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
mdboy89rus
Новичок
Зарегистрирован: 16 окт 2020
Сообщения: 2

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#3 Сообщение mdboy89rus » 04 ноя 2020, 21:56

Спасибо большое .


Аватара пользователя
anastasiya_0
Новичок
Зарегистрирован: 05 ноя 2020
Сообщения: 1

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#4 Сообщение anastasiya_0 » 05 ноя 2020, 11:03

Здравствуйте. Нужна ваша помощь.
В 2018 году купила квартиру за 1930000, в 2020 продала за 2340000. Подоходный налог не возвращала.
В 2020 покупаю новую квартиру стоимостью 3600000 в ипотеку.
Вопросы: 1. Можно ли избежать уплаты налога с продажи квартиры?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#5 Сообщение NDFLKA.RU » 05 ноя 2020, 13:41

mdboy89rus писал(а):
04 ноя 2020, 21:56
Спасибо большое .
Были рады помочь :)
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#6 Сообщение NDFLKA.RU » 05 ноя 2020, 13:47

anastasiya_0 писал(а):
05 ноя 2020, 11:03
Здравствуйте. Нужна ваша помощь.
В 2018 году купила квартиру за 1930000, в 2020 продала за 2340000. Подоходный налог не возвращала.
В 2020 покупаю новую квартиру стоимостью 3600000 в ипотеку.
Вопросы: 1. Можно ли избежать уплаты налога с продажи квартиры?
Здравствуйте!

У вас ситуация аналогичная предыдущему вопросу про неиспользованный налоговый вычет :)
В данном случае вы можете сделать так:
Уменьшаете доход с продажи квартиры на сумму ее покупки.
2 340 000 - 1 930 000 = 410 000 рублей это ваш чистый доход.
Налог составит 410 000*13%= 53 300 рублей.

Также, вы можете применить вычет на покупку жилья. Объект можете выбрать второй, так как покупка в одном году, что и продажа.

Получается:
410 000 - 2 000 000 (максимальный вычет) = - 1 590 000 остаток вычета, с которого вы еще сможете вернуть 206 700 рублей.

А налог с продажи платить не придется.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Dog2702
Новичок
Зарегистрирован: 06 окт 2021
Сообщения: 2

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#7 Сообщение Dog2702 » 07 окт 2021, 00:14

Здравствуйте! Есть не до конца использованный налоговый вычет за приобретенную ранее квартиру. В этом году продаю дачу, в собственности менее 2 лет. Могу ли я использовать остаток вычета и не платить налог с продажи дачи и одновременно использовать фиксированный вычет в размере 1млн и указать все это в одной декларации за 2021 год?

В цифрах это выглядит так:
неиспользованный вычет 1 500 000,
продаю дачу за 2 000 000.
Фиксированный вычет при продаже 1 000 000.
2 000 000 -1 000 000 - 1 500 000 = 500 000.

Налог платить не нужно и остается 500 000 неиспользованного налогового вычета. Или в моем случае надо уплатить налог и сразу два вычета использовать не удастся?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#8 Сообщение NDFLKA.RU » 11 окт 2021, 14:34

Dog2702 писал(а):
07 окт 2021, 00:14
Здравствуйте! Есть не до конца использованный налоговый вычет за приобретенную ранее квартиру. В этом году продаю дачу, в собственности менее 2 лет. Могу ли я использовать остаток вычета и не платить налог с продажи дачи и одновременно использовать фиксированный вычет в размере 1млн и указать все это в одной декларации за 2021 год?

В цифрах это выглядит так:
неиспользованный вычет 1 500 000,
продаю дачу за 2 000 000.
Фиксированный вычет при продаже 1 000 000.
2 000 000 -1 000 000 - 1 500 000 = 500 000.

Налог платить не нужно и остается 500 000 неиспользованного налогового вычета. Или в моем случае надо уплатить налог и сразу два вычета использовать не удастся?
Здравствуйте!

Вообще, дача не попадает под вычет в 1000 000 при продаже. Но все зависит от того, как она оформлена. Если она оформлена как жилой дом, то - да. Если это дачный или садовый дом - нежилой, то только 250 000 тысяч. Подпункт 1 пункт 2 статьи 220 НК РФ.
Но вот остаток вычета вы можете использовать, чтобы уменьшить налог.

2 000 000 - 250 000 - 1 500 000 = 250 000 - ваш доход
250 000 * 13% = 32 500 - ваш налог.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Dog2702
Новичок
Зарегистрирован: 06 окт 2021
Сообщения: 2

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#9 Сообщение Dog2702 » 16 окт 2021, 10:27

Большое спасибо!


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#10 Сообщение NDFLKA.RU » 18 окт 2021, 08:36

;)
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
OrlovAl
Новичок
Зарегистрирован: 20 окт 2021
Сообщения: 1

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#11 Сообщение OrlovAl » 20 окт 2021, 10:29

День добрый , нужна ваша консультацию так как очень трудно доходит вся эта тема с налогами .
Ситуация я приобрёл в ноябре 2020 года квартиру в ипотеку за 3 760 000
Спустя 11 месяцев решил продать за 5 800 000 и приобрести сразуже другую квартиру цена которой 5 960 000
Квартира продаваемая в ипотеке и покупать будем также в ипотеке мб это важно .
Сколько мне придётся платить налога можно ли его уменьшить ?
Спасибо )


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Неиспользованный налоговый вычет за покупку квартиры и уплата налога с продажи

#12 Сообщение NDFLKA.RU » 21 окт 2021, 21:19

OrlovAl писал(а):
20 окт 2021, 10:29
День добрый , нужна ваша консультацию так как очень трудно доходит вся эта тема с налогами .
Ситуация я приобрёл в ноябре 2020 года квартиру в ипотеку за 3 760 000
Спустя 11 месяцев решил продать за 5 800 000 и приобрести сразуже другую квартиру цена которой 5 960 000
Квартира продаваемая в ипотеке и покупать будем также в ипотеке мб это важно .
Сколько мне придётся платить налога можно ли его уменьшить ?
Спасибо )
Здравствуйте!

В Вашем случае налог будет считаться так:

5 800 000 - 3 760 000 = 2 040 000 - это ваш доход.
налог в этом случае составляет 265 200 рублей.

Если вы не использовали свой налоговый вычет на покупку жилья, то можете уменьшить этот доход еще на 2 млн

2 040 000 - 2 000 000 = 40 000 - это ваш остаток от дохода.
40 000 * 13% = 5 200 ваш налог.

Декларацию надо подать до 30 апреля следующего года и заплатить налог до 15 июля 2022 года.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Ответить