Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Ответить
Аватара пользователя
Wembley
Новичок
Зарегистрирован: 17 янв 2021
Сообщения: 1

Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#1 Сообщение Wembley » 17 янв 2021, 19:04

Купила квартиру в ноябре 2017 году за 3 млн руб. Получала имущественный вычет на работе до февраля 2019 года в размере 100 тыс. Далее в декрете. В январе 2020 года продала квартиру за 8 млн руб, в собственности менее 3 лет. Как рассчитать налог?
Получается я должна заплатить НДФЛ с 5 млн? Могу ли я в налоговой декларации за 2020 год указать также остаток имущественного вычета в размере оставшихся 160 тыс и дополнительно проценты по ипотеке? И сделает ли налоговая такой взаимозачёт, учитывая, что начиная с 2019 года не было дохода и квартира куплена и продана в разных периодах?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#2 Сообщение NDFLKA.RU » 20 янв 2021, 21:07

Wembley писал(а):
17 янв 2021, 19:04
Купила квартиру в ноябре 2017 году за 3 млн руб. Получала имущественный вычет на работе до февраля 2019 года в размере 100 тыс. Далее в декрете. В январе 2020 года продала квартиру за 8 млн руб, в собственности менее 3 лет. Как рассчитать налог?
Получается я должна заплатить НДФЛ с 5 млн? Могу ли я в налоговой декларации за 2020 год указать также остаток имущественного вычета в размере оставшихся 160 тыс и дополнительно проценты по ипотеке? И сделает ли налоговая такой взаимозачёт, учитывая, что начиная с 2019 года не было дохода и квартира куплена и продана в разных периодах?
Здравствуйте!

Давайте разбираться по порядку.
У вас есть остаток налога к возврату с покупки жилья - 160 000 рублей.

Да, все правильно. При продаже этого жилья вы можете уменьшить доход на сумму расходов: 8 млн - 3 млн = 5 млн. Налог с 5 млн составит 650 000 рублей.

Вы можете уменьшить этот налог на сумму оставшегося возврата:
650 000 - 160 000 = 490 000 рублей - ваш налог к уплате.

Вам нужно заполнить 1 декларацию за 2020 год и отразить в ней и продажу и остаток вычета.
Подать такую декларацию нужно до 30 апреля 2021 года, а налог заплатить до 15.07.2021 года.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
fanera12
Новичок
Зарегистрирован: 29 ноя 2021
Сообщения: 3

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#3 Сообщение fanera12 » 29 ноя 2021, 16:56

Здравствуйте, вкратце, мама покупала квартиру в 2009,она умерла, я вступил в наследство, но 3 года еще не прошло, хочу продать и купить другую квартиру , могу ли я не платить налог?


Аватара пользователя
Секреты Риэлтора
Админ Форума
Откуда: КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА ру
Зарегистрирован: 28 дек 2019
Сообщения: 132
Поблагодарили: 81 раз

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#4 Сообщение Секреты Риэлтора » 29 ноя 2021, 18:27

fanera12 писал(а):
29 ноя 2021, 16:56
Здравствуйте, вкратце, мама покупала квартиру в 2009,она умерла, я вступил в наследство, но 3 года еще не прошло, хочу продать и купить другую квартиру , могу ли я не платить налог?
Здравствуйте!
Если вкратце, то налогооблагаемая база у вас возникает и налог при продаже квартиры будет начислен. Но можно применить некоторые виды налоговых вычетов, которые уменьшат этот налог.

А если подробно, то читайте учебник: https://kvartira-bez-agenta.ru/glossari ... izhimosti/
-- о налоге с продажи см. там подзаголовок "А как определяются налоговые льготы (вычеты) для Продавца при продаже квартиры?"

А здесь подробно о том, как можно уменьшить налог с продажи квартиры при покупке другой квартиры.

Если потратите на изучение хотя бы полчаса своего времени, сможете сэкономить приличную сумму при уплате налога с продажи квартиры.
Администратор форума КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру


Аватара пользователя
fanera12
Новичок
Зарегистрирован: 29 ноя 2021
Сообщения: 3

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#5 Сообщение fanera12 » 30 ноя 2021, 08:12

Секреты Риэлтора писал(а):
29 ноя 2021, 18:27
Здравствуйте!
Если вкратце, то налогооблагаемая база у вас возникает и налог при продаже квартиры будет начислен. Но можно применить некоторые виды налоговых вычетов, которые уменьшат этот налог.

А если подробно, то читайте учебник: https://kvartira-bez-agenta.ru/glossari ... izhimosti/
-- о налоге с продажи см. там подзаголовок "А как определяются налоговые льготы (вычеты) для Продавца при продаже квартиры?"

А здесь подробно о том, как можно уменьшить налог с продажи квартиры при покупке другой квартиры.

Если потратите на изучение хотя бы полчаса своего времени, сможете сэкономить приличную сумму при уплате налога с продажи квартиры.
Конечно я читал,с вычетом в 1 млн все понятно и просто,а что насчет вычета потраченой суммы на приобретение этой квартиры моей мамой,на меня этот вычет как на наследника распространяется?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#6 Сообщение NDFLKA.RU » 01 дек 2021, 15:11

fanera12 писал(а):
30 ноя 2021, 08:12
Конечно я читал,с вычетом в 1 млн все понятно и просто,а что насчет вычета потраченой суммы на приобретение этой квартиры моей мамой,на меня этот вычет как на наследника распространяется?
Здравствуйте!

Можно использовать либо 1 млн, либо расходы. Вы можете как наследник учесть те расходы, которые ваша мама понесла на покупку жилья, если выбираете этот способ уменьшения дохода.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
fanera12
Новичок
Зарегистрирован: 29 ноя 2021
Сообщения: 3

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#7 Сообщение fanera12 » 01 дек 2021, 15:38

NDFLKA.RU писал(а):
01 дек 2021, 15:11
Здравствуйте!

Можно использовать либо 1 млн, либо расходы. Вы можете как наследник учесть те расходы, которые ваша мама понесла на покупку жилья, если выбираете этот способ уменьшения дохода.
А какими документами я смогу подтвердить второй вариант?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#8 Сообщение NDFLKA.RU » 02 дек 2021, 11:39

fanera12 писал(а):
01 дек 2021, 15:38
А какими документами я смогу подтвердить второй вариант?
Документы, которые подтверждают расходы мамы - договор на приобретение, расписка от продавца или платежное поручение о перечислении денег продавцу ( у кого мама купила жилье).
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
LegionUltras
Новичок
Зарегистрирован: 14 янв 2022
Сообщения: 1

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#9 Сообщение LegionUltras » 14 янв 2022, 11:54

Здравствуйте. Я владею квартирой в Москве, в собственности менее 3 лет, приватизирована на себя, 1 собственник и одна прописана. Квартира стоит не дешего, 17 миллионов, по обстоятельствам, нужно продать и приобрести хочу 2 квартиры на сумму 15 миллионов+-. Я официально не работаю. С 17 миллионов налог получается больше 2 миллионов, подскажите как лучше сделать, что бы уменьшить налог? И могу ли я что то получить с покупки 2 квартир?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 473
Поблагодарили: 266 раз

Re: Налог и вычет при продаже квартиры менее 3 лет в собственности

#10 Сообщение NDFLKA.RU » 17 янв 2022, 16:08

LegionUltras писал(а):
14 янв 2022, 11:54
Здравствуйте. Я владею квартирой в Москве, в собственности менее 3 лет, приватизирована на себя, 1 собственник и одна прописана. Квартира стоит не дешего, 17 миллионов, по обстоятельствам, нужно продать и приобрести хочу 2 квартиры на сумму 15 миллионов+-. Я официально не работаю. С 17 миллионов налог получается больше 2 миллионов, подскажите как лучше сделать, что бы уменьшить налог? И могу ли я что то получить с покупки 2 квартир?
Здравствуйте!

Существует несколько способов уменьшить налог на доход от продажи жилья:
1. Уменьшить сумму дохода от продажи на ту сумму: за которую эту квартиру покупали (приватизация сюда не входит).
2. Уменьшить сумму дохода на 1 млн рублей - как раз, при приватизации и иных случаях, когда нет расходов на приобретение.
3. Уменьшить сумму дохода на 2 млн рублей - это вычет на покупку жилья. В случае, если новое жилье вы купите в тот же год, в котором продадите старое.

То есть, в вашем случае законно уменьшить налог можно только максимум на 3 млн рублей.

Что касается покупки квартир, то вычет дается в максимальном размере - 2 млн. С какой квартиры вы его получите - это уже решать вам. Но нельзя уменьшить доходы от продажи одного жилья на расходы при покупке другого.

Если же вам квартира досталась в наследство или в дар от родственника, то при продаже такого жилья можно учесть расходы на покупку первым собственником.
В случае приватизации никаких дополнительных вычетов не предусмотрено.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Ответить