Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Ответить
Аватара пользователя
MitikTan
Участник 1-го уровня
Имя: Татьяна
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 18
Поблагодарили: 1 раз

Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#1 Сообщение MitikTan » 12 май 2020, 18:54

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста по такой ситуации. В этом году я продала квартиру, которая находилась в собственности менее трех лет, и соответственно, в следующем году я должна буду уплатить налог за ее продажу. Это понятно. Но в том же следующем году (или через год) я собираюсь купить другую квартиру.
Имею ли я право на налоговый вычет при покупке квартиры в размере ранее уплаченного налога за продажу? С учетом того, что покупка и продажа квартир происходили в разные налоговые периоды?
Заранеее спасибо.

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 148
Поблагодарили: 54 раза

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#2 Сообщение NDFLKA.RU » 12 май 2020, 20:09

Здравствуйте!
Вы правильно сомневаетесь, так как у вас разные даты возникновения обязательства по уплате налога и права на его возврат.
Давайте разбираться.
1. Вы продали квартиру в 2020 году, следовательно в 2021 вы подаете декларацию за 2020 год и платите налог, или не платите. Его можно уменьшить на 1 млн по закону или на всю сумму расходов, которые вы понесли при ее покупке. На этом история с первой квартирой заканчивается.
2. В 2021 (или в 2022) году у вас возникает право собственности при покупке нового жилья. Соответственно, право на возврат налога возникает в 2021 (2022). И декларацию на возврат вы будете подавать только в 2022 (2023) году, за 2021 (2022).
Тот налог, который вы оплатите с продажи квартиры, никак участвовать в возврате не может, так как он относится к 2020 году. А вы имеете право на возврат НДФЛ, который был удержан по доходам 2021 (2022) года.

Таким образом, вам потребуется 2 декларации. И обязательно с продажи нужно отчитаться в срок до 30 апреля 2021 года. А вот по возврату налогов можете обращаться в любой срок.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Аватара пользователя
MitikTan
Участник 1-го уровня
Имя: Татьяна
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 18
Поблагодарили: 1 раз

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#3 Сообщение MitikTan » 13 май 2020, 18:44

Понятно. Спасибо. А можно еще кое-что уточнить?
Та квартира, которую я продала, была раньше в 2016 году куплена в новостройке. На налоговый вычет по ней я уже подала и частично его уже получила.
Вопрос такой: возврат НДФЛ за будущую покупку квартиры будет как-то связан с тем возвратом налога, который я уже получила за прошлую покупку (и продолжаю получать), или эти два вычета не зависят друг от друга?

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 148
Поблагодарили: 54 раза

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#4 Сообщение NDFLKA.RU » 13 май 2020, 23:24

С 2014 года введено новое правило, которое позволяет получить вычет в размере 2 млн.руб. с любой купленной квартиры. То есть, вы можете получить вычет хоть с 5-ти квартир, но суммарно ваш вычет составит не более 2 млн.руб.
Другими словами, если вы получили всю сумму вычета с 2х млн - 260 тыс.руб., то уже права на вычет не имеете, так как оно предоставляется один раз в жизни.
Что же можно получить вообще в этом случае?

- Если у вас осталась недополученная часть вычета с квартиры 2016 года (если ее стоимость 2 млн и более), то вы можете спокойно продолжить ее возвращать. Продажа квартиры не препятствует получению вычета.

- Если квартира стоила менее 2 млн, то вы можете смело подавать декларацию на возврат налога с новой квартиры и дополучить этот вычет. НО! Суммарно, вернете максимум 260 тыс.руб.

Есть еще 2 нюанса:
1. Если вы состоите в браке и квартиры приобретались в браке, либо одна из них, то ваш супруг имеет право на получение вычета. Если официально работает, естественно. Он тоже может получить до 260 тыс.руб.

2. Если первая квартира была куплена в ипотеку и вычет с процентов вы уже начали получать, то больше воспользоваться вычетом с ипотечных процентов вы не сможете. Нет такого правила - переносить на другую ипотеку остатки.

Но если по первой квартире не использовали право на вычет по ипотечным процентам, а вторая куплена в ипотеку - хорошие новости: можете вернуть и с процентов налоги. И супруг тоже.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Аватара пользователя
MitikTan
Участник 1-го уровня
Имя: Татьяна
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 18
Поблагодарили: 1 раз

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#5 Сообщение MitikTan » 14 май 2020, 21:37

NDFLKA.RU писал(а):
13 май 2020, 23:24
- Если у вас осталась недополученная часть вычета с квартиры 2016 года (если ее стоимость 2 млн и более), то вы можете спокойно продолжить ее возвращать. Продажа квартиры не препятствует получению вычета.
- Если квартира стоила менее 2 млн, то вы можете смело подавать декларацию на возврат налога с новой квартиры и дополучить этот вычет. НО! Суммарно, вернете максимум 260 тыс.руб.
Квартиру я покупала в 2016 году по ДДУ, а в собственность оформила только в 2018-м, поэтому вычет получаю с 2019 года. Квартира стоила по договору 2,1 млн.р. Покупала за свои без ипотеки.

Значит как я поняла, я просто продолжаю получать за нее вычет до выплаты мне полной суммы (260 тыс.р.), а за будущую покупку квартиры мне уже возврата налога не будет? Так?

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 148
Поблагодарили: 54 раза

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#6 Сообщение NDFLKA.RU » 15 май 2020, 11:31

MitikTan писал(а):
14 май 2020, 21:37
Значит как я поняла, я просто продолжаю получать за нее вычет до выплаты мне полной суммы (260 тыс.р.), а за будущую покупку квартиры мне уже возврата налога не будет? Так?
Да, совершенно верно. Продолжайте получать по первой квартире. Со второй уже не вернете.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Аватара пользователя
MitikTan
Участник 1-го уровня
Имя: Татьяна
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 18
Поблагодарили: 1 раз

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#7 Сообщение MitikTan » 15 май 2020, 17:40

NDFLKA.RU писал(а):
15 май 2020, 11:31
Продолжайте получать по первой квартире. Со второй уже не вернете.
А если вторую квартиру я буду покупать в ипотеку, то налоговый вычет за нее смогу получить только на ипотечные проценты? Так?
Первую квартиру я покупала сама без ипотеки.

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 148
Поблагодарили: 54 раза

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#8 Сообщение NDFLKA.RU » 16 май 2020, 12:46

MitikTan писал(а):
15 май 2020, 17:40
А если вторую квартиру я буду покупать в ипотеку, то налоговый вычет за нее смогу получить только на ипотечные проценты? Так?
Первую квартиру я покупала сама без ипотеки.
Совершенно верно, вернете 13% с ипотечных процентов. Если купите в браке, то оба супруга могут вернуть до 390 000 руб. каждый.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Аватара пользователя
Mihey
Новичок
Откуда: из Центра
Зарегистрирован: 10 июн 2020
Сообщения: 7

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#9 Сообщение Mihey » 08 авг 2020, 18:48

NDFLKA.RU писал(а):
12 май 2020, 20:09
Здравствуйте!
Вы правильно сомневаетесь, так как у вас разные даты возникновения обязательства по уплате налога и права на его возврат.
Здравствуйте! Скажите можно ди зачесть уплату налога с продажи квартиры за счет применения налогового вычета за покупку другой квартиры, если обе сделки происходили одновременно то есть в одном налоговом периоде? Одна сумма из другой вычитается или нет?

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 148
Поблагодарили: 54 раза

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#10 Сообщение NDFLKA.RU » 09 авг 2020, 10:56

Здравствуйте! Да, можно. Главное- правильно заполнить декларацию и указать все необходимые данные.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Аватара пользователя
Секреты Риэлтора
Админ Форума
Имя: Петр
Зарегистрирован: 28 дек 2019
Сообщения: 83
Поблагодарили: 14 раз

Re: Продала одну квартиру и купила другую, как правильно считать налоговый вычет?

#11 Сообщение Секреты Риэлтора » 05 окт 2020, 16:10

Mihey писал(а):
08 авг 2020, 18:48
Здравствуйте! Скажите можно ди зачесть уплату налога с продажи квартиры за счет применения налогового вычета за покупку другой квартиры, если обе сделки происходили одновременно то есть в одном налоговом периоде? Одна сумма из другой вычитается или нет?
Вот здесь на форуме есть подробный ответ на похожий вопрос: viewtopic.php?f=12&t=94
Администратор форума КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

Ответить