Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#26 Сообщение NDFLKA.RU » 26 ноя 2021, 22:45

paket88 писал(а):
22 ноя 2021, 19:24
Здравствуйте, прошу помощи у уважаемого сообщества. Важный момент: НДФЛ не плачу, зарегистрирован самозанятым (и жена), абсолютно всё, описанное ниже, находится в совместной собственности с женой. Сам вопрос в следующем:
1) Ноябрь 2021 года - мы продаем нашу квартиру за 6 млн., купили её ровно 3 года назад за 3 млн., под уменьшенный срок не попадаем, т.к. жилье не единственное, соответственно до апреля 2022 года я должен подать декларацию, в которой указываю 6 - 3 = 3 млн. доход * 13% = 390 т.р. и радостно и весело несем в кассу государства этот налог в 2022 году (я так понимаю по 195 т.р. мы с женой уплачиваем оба)
2) Январь 2022 года - мы покупаем новую квартиру за 5 млн.
Вопрос: я могу уже в 2023 году подать декларацию вместе с супругой на возврат НДФЛ за покупку новой квартиры (т.е. за 2022 год), но, т.к. мы самозанятые, то НДФЛ в 2022 году мы не будем уплачивать, кроме тех самых 390 т.р., которые мы оплатили с продажи той квартиры? грубо говоря вернуть наши уплаченные 390 т.р., но, получается, что спустя год после оплаты. Уплата этих 390 т.р. дает право на возврат НДФЛ?
Ранее вычетом на покупку квартиры не пользовались.
Спасибо за ответы) как-то замудрено получилось, если что-то непонятно, я поясню))

Здравствуйте!

Все понятно описано, спасибо вам за это :)
Ну, смотрите, по правилам вы можете уменьшить налог на доход от продажи жилья за счет налогового вычета на покупку только если продали и купили в одном году. Тот факт, что вы уплатите налог в 2022 году не влияет на сроки. Вы его платите за 2021 год. Эта история закрыта. При покупке жилья в 2022 году вы сможете претендовать на вычет только на суммы налога, которые будут уплачены за 2022 год. То есть тут уже не складывается.

Я бы рекомендовала вам постараться купить квартиру в декабре 2021 года и оформить ее именно в 2021 году, пусть даже 31 числа. Тогда успеваете. В противном случае вы просто заплатите 390 000 и на этом все.

Других законный вариантов повернуть ситуацию в вашу пользу я не вижу и не имеет смысла искать такие варианты, так как все документы уже прошли госрегистрацию. При запросе инспекции любые неточности "всплывут". Поэтому помочь ничем не можем вам. Таковы правила налогового кодекса.

Но если вы в 2021 году тратили деньги на лечение или обучение, на страхование жизни или отрывали индивидуальный инвестиционный счет, то сможете уменьшить 390 000 на сумму расходов. Там суммы небольшие, но все же.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Kvant
Новичок
Зарегистрирован: 05 дек 2021
Сообщения: 1

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#27 Сообщение Kvant » 05 дек 2021, 23:42

Здравствуйте, подскажите пожалуйста.
В начале этого года оформлена собственность на квартиру в новостройке (покупалась и полностью оплачивалась по переуступке летом 2020), т.е. квартира находится в собственности чуть меньше полутора лет. Цена покупки 2.050.000. Также весь этот год был оформлен и выплачивался имущ. вычет (через работодателя, за весь год получено всего около 30тыс., тк зарплата не большая).
В начале 2022 есть возможность продать эту квартиру за 4.300.00 и в течении 2022 года купить новую квартиру за 5.600.000.

Вопрос следующий, возможно ли таким образом уменьшить налог:
1) 4.300.000 - 2.050.000=2.250.000
2) 2.250.000х0.13=292.500 нужно уплатить налог.
Однако так как новую квартиру будем покупать в этом же году, то хотим применить взаимозачет вычета уже с покупки новой квартиры (а именно 230тыс, т. к 30тыс уже получили за кв, которая указана в самом начале)
3) 292.500-230.000=62.500 к уплате налога.

Возможна ли такая схема? Будет ли проблема в том, что 30тыс уже получали вычета на первую квартиру?
Заранее спасибо за ответ.


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#28 Сообщение NDFLKA.RU » 09 дек 2021, 11:17

Kvant писал(а):
05 дек 2021, 23:42
Здравствуйте, подскажите пожалуйста.
В начале этого года оформлена собственность на квартиру в новостройке (покупалась и полностью оплачивалась по переуступке летом 2020), т.е. квартира находится в собственности чуть меньше полутора лет. Цена покупки 2.050.000. Также весь этот год был оформлен и выплачивался имущ. вычет (через работодателя, за весь год получено всего около 30тыс., тк зарплата не большая).
В начале 2022 есть возможность продать эту квартиру за 4.300.00 и в течении 2022 года купить новую квартиру за 5.600.000.

Вопрос следующий, возможно ли таким образом уменьшить налог:
1) 4.300.000 - 2.050.000=2.250.000
2) 2.250.000х0.13=292.500 нужно уплатить налог.
Однако так как новую квартиру будем покупать в этом же году, то хотим применить взаимозачет вычета уже с покупки новой квартиры (а именно 230тыс, т. к 30тыс уже получили за кв, которая указана в самом начале)
3) 292.500-230.000=62.500 к уплате налога.

Возможна ли такая схема? Будет ли проблема в том, что 30тыс уже получали вычета на первую квартиру?
Заранее спасибо за ответ.
Здравствуйте!

Да, вы верно мыслите :)
Вы можете продолжать получать вычет по проданной квартире и заявить его уже не работодателю, а в декларации о продаже жилья.
То есть, подаете с 1 января до 30 апреля 2023 года 3 НДФЛ, указываете в ней продажу и указываете остаток вычета, который еще не получили. Таким образом, вы уменьшите налог.

Если вы продаете квартиру, которая в совместной собственности со второй половиной, то можно сделать так:
Вы оба подаете 3 НДФЛ в 2023 году на продажу жилья, показываете там каждый доход от своей доли (обычно это 1/2).
И каждый еще заявляет вычет на покупку жилья, например, вы продолжаете получать с проданной, а ваша вторая половина - уже с новой покупки.
На цифрах это будет выглядеть так:
4 300 000 - 2 050 000 = 2 250 000 - это общая сумма.
2 250 000/2 = 1 125 000 на каждого
по 146 250 - налог каждого.
Вы дополучаете остаток вычета с проданной квартиры:
146 250- 230 000 = - 83 750 (у вас еще остается вернуть)
Супруг(а):
146 250 - 260 000 = - 113 750 (еще может дополучить)

Здесь нужно посмотреть ваши документы и детально разложить расчеты, тогда можно вообще налог не платить и еще вернуть остатки.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Nat
Новичок
Зарегистрирован: 15 мар 2022
Сообщения: 4

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#29 Сообщение Nat » 15 мар 2022, 12:37

Доброго времени суток!
Подскажите пожалуйста, если я в 2019 году купила комнату за 370 000 руб. (получила возврат налога), в 2021 купила еще две комнаты, в этой квартире за 900 000руб. а 2022 г. (объединив) все комнаты продала квартиру за 2 600 000, и в 2022 купила дом с землей за 1 200 000 то можно ли как-то избежать налога или минимизировать его? И вообще сколько в таком случае мне грозит заплатить этот самый налог?
Заранее спасибо.


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#30 Сообщение NDFLKA.RU » 16 мар 2022, 01:11

Здравствуйте!

Здесь важен момент, когда вы объединили все комнаты. Если вы зарегистрировали объединение комнат в Росреестре, то у вас возник новый объект, то есть обновился срок владения объектом. По сути стены те же, но для государства - это новый объект :) Соответственно, расчитывать на освобождение от налога не приходится.
Хотелось бы подробностей: что это за квартира - коммунальная или обычная? В договоре оформляли как единый объект или с перечислением долей?

Если объект не оформлялся как единая квартира, а вы продали все доли одним договором -то тогда можно говорить о расширении доли, а значит, что срок владения считается от даты первой покупки. Но это не работает с коммуналками. Поэтому важны детали.

При самом лучшем сценарии у вас налога не возникнет, при самом худшем варианте - налог возникает и его можно уменьшить.

Расчет будет таким:
2 600 000 руб.(доход от продажи) - (370 000 руб. - 900 000 руб.(расходы на покупку)) = 1 330 000 руб. - налогооблагаемый доход.

1 200 000 руб. покупка дома с землей. Если дом жилой, вы в нем прописаны, то за него тоже можно получить возврат.

Максимальная сумма вычета - 2 000 000 руб. 370 000 руб. вы уже использовали. У вас осталось 1 630 000 руб.

Ваши расходы, которы можно учесть для вычета:
покупка двух комнат и дома.

Доход от продажи 1 330 000 руб., остаток вычета 1 630 000 руб. Соответственно, налога не будет. И у вас еще останется 39 000 руб к возврату.

Весь этот расчет сработает, если вы получили возврат только с суммы 370 000 руб.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
sokolovsl
Коллега
Откуда: Москва
Имя: Вячеслав Балабанов
Зарегистрирован: 17 мар 2022
Сообщения: 22
Поблагодарили: 2 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#31 Сообщение sokolovsl » 18 мар 2022, 23:24

NDFLKA.RU писал(а):
20 авг 2020, 11:16

В-четвертых, с новой квартиры у вас есть остаток вычета в 300 000 р., то есть еще сможете вернуть 300 000*13%= 39 000 р.
Налоговый вычет в размере 2 000 000 рублей дается на один объект недвижимости и его остаток нельзя переносить на другие объекты.

Налоговый вычет по процентам по ипотеке в размере 3 000 000 рублей можно переносить на несколько объектов недвижимости.


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#32 Сообщение NDFLKA.RU » 19 мар 2022, 23:08

sokolovsl писал(а):
18 мар 2022, 23:24
Налоговый вычет в размере 2 000 000 рублей дается на один объект недвижимости и его остаток нельзя переносить на другие объекты.
Это не так. С 2014 года это можно делать - переносить остатки на другие объекты. Можете почитать об этом в налоговом кодексе. А вот если квартира куплена до 2014 года и с нее начали получать вычет, то тут переносить остаток нельзя - тогда закона еще не было.

Небольшая справка:
До 2014 год вычет был привязан к объекту, поэтому право "добрать остатки" отсутствовало в принципе. Сколько вернули, даже если не исчерпали лимит - столько вернули и на этом право реализовано. Кроме того, вычет давали именно на объект, поэтому супруги делили 1 вычет пополам или в пропорции.

А вот с 1 января 2014 года вычет привязали не к объекту, а к собственнику. Соответственно, появилось право переноса остатка на другие объекты, но только это правило работает с объектами купленными после принятия закона. А также, супруги теперь не делят 1 вычет на двоих, а получают его оба - и супруг и супруга (х2).


К примеру: квартира куплена в браке за 4 млн рублей до 2014 года (право оформлено), максимальная сумма вычета с этого объекта - 2 млн рублей на двоих.
А вот при оформлении права после 1 января 2014 года, максимальная сумма вычета с этого объекта для семьи - по 2 млн на каждого, то есть 4 млн на двоих.


Налоговый вычет по процентам по ипотеке в размере 3 000 000 рублей можно переносить на несколько объектов недвижимости.
А вот здесь наоборот - нет. Вычет по ипотечным процентам дается на 1 объект. Здесь изменений не было. Это также следует из налогового кодекса.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
sokolovsl
Коллега
Откуда: Москва
Имя: Вячеслав Балабанов
Зарегистрирован: 17 мар 2022
Сообщения: 22
Поблагодарили: 2 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#33 Сообщение sokolovsl » 22 мар 2022, 10:31

NDFLKA.RU писал(а):
19 мар 2022, 23:08
Это не так. С 2014 года это можно делать - переносить остатки на другие объекты. Можете почитать об этом в налоговом кодексе. А вот если квартира куплена до 2014 года и с нее начали получать вычет, то тут переносить остаток нельзя - тогда закона еще не было.
Да, прошу прощения, вы правы. Спасибо, что поправили. С вычетами давно не работал и некоторые юристы до сих пор вот так консультируют))
Спасибо.


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#34 Сообщение NDFLKA.RU » 22 мар 2022, 19:41

sokolovsl писал(а):
22 мар 2022, 10:31
Да, прошу прощения, вы правы. Спасибо, что поправили. С вычетами давно не работал и некоторые юристы до сих пор вот так консультируют))
Спасибо.
И это понятно :) Столько изменений, налоговый кодекс постоянно меняется. Попробуй уследить за всем ))
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Nat
Новичок
Зарегистрирован: 15 мар 2022
Сообщения: 4

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#35 Сообщение Nat » 29 мар 2022, 10:29

NDFLKA.RU писал(а):
16 мар 2022, 01:11
Здесь важен момент, когда вы объединили все комнаты. Если вы зарегистрировали объединение комнат в Росреестре, то у вас возник новый объект, то есть обновился срок владения объектом. По сути стены те же, но для государства - это новый объект :) Соответственно, расчитывать на освобождение от налога не приходится.
Хотелось бы подробностей: что это за квартира - коммунальная или обычная? В договоре оформляли как единый объект или с перечислением долей?
Здравствуйте!
- Ранее была коммунальная квартира, я приобрела комнату в 2019году, получила возврат налога с 370 000 рублей, в 2021году докупила еще две комнаты (за 900 000 руб) и объединила в единый объект (3х-ком.квартира) зарегистрировала в росреестре в 2021 году, продала как квартиру в 2022году в договоре как одна 3-х ком.квартира. Доля одна 100% на мне. Получается не могу рассчитывать на уменьшение?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#36 Сообщение NDFLKA.RU » 30 мар 2022, 17:49

Nat писал(а):
29 мар 2022, 10:29
Здравствуйте!
- Ранее была коммунальная квартира, я приобрела комнату в 2019году, получила возврат налога с 370 000 рублей, в 2021году докупила еще две комнаты (за 900 000 руб) и объединила в единый объект (3х-ком.квартира) зарегистрировала в росреестре в 2021 году, продала как квартиру в 2022году в договоре как одна 3-х ком.квартира. Доля одна 100% на мне. Получается не могу рассчитывать на уменьшение?
Здравствуйте! Прошу прощения, что долго не отвечала: искала информацию, чтобы ответить вам корректно.
Расходы на покупку комнат вы учесть можете. При этом вам нужно будет приложить документы, которые подтверждают покупку этих комнат и приложить пояснение к декларации, что ранее это была коммунальная квартира и комнаты приобретались отдельно.

В предыдущем ответе я вам не совсем правильно ответила, точнее не совсем правильно поняла суть вопроса. Мне подумалось про освобождение от налога за счет сроков. При вашей ситуации минимальный срок исчисляется с момента покупки последней комнаты.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Nat
Новичок
Зарегистрирован: 15 мар 2022
Сообщения: 4

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#37 Сообщение Nat » 15 апр 2022, 14:43

спасибо, за ответ, я перечитала еще раз переписку, Извините пожалуйста НО я не понимаю
- Ранее была коммунальная квартира, я приобрела комнату в 2019году, получила возврат налога с 370 000 рублей, в 2021году докупила еще две комнаты (за 900 000 руб) и объединила в единый объект (3х-ком.квартира) зарегистрировала в росреестре в октябре 2021 году, в 2022году в январе продала как квартиру в договоре как одна 3-х ком.квартира. Доля одна 100% на мне. Получается Я не могу рассчитывать на уменьшение? Мне декларацию заполнять платить налог на недвижимость, а потом делать вычеты? или как?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#38 Сообщение NDFLKA.RU » 16 апр 2022, 10:28

Nat писал(а):
15 апр 2022, 14:43
спасибо, за ответ, я перечитала еще раз переписку, Извините пожалуйста НО я не понимаю
- Ранее была коммунальная квартира, я приобрела комнату в 2019году, получила возврат налога с 370 000 рублей, в 2021году докупила еще две комнаты (за 900 000 руб) и объединила в единый объект (3х-ком.квартира) зарегистрировала в росреестре в октябре 2021 году, в 2022году в январе продала как квартиру в договоре как одна 3-х ком.квартира. Доля одна 100% на мне. Получается Я не могу рассчитывать на уменьшение? Мне декларацию заполнять платить налог на недвижимость, а потом делать вычеты? или как?
Вы МОЖЕТЕ учесть расходы, которые понесли на покупку всех комнат, а также можете указать вычет на покупку в размере 900 тысяч. То есть продолжить получение вычета. Все это вы можете сделать в одной декларации за 2022 год. То есть в 2023 году заполняете 3 НДФЛ на продажу 3х комнатной квартиры, указываете расходы 370+900 тыс и ПЛЮС вычет 900 тысяч на покупку 2х комнат.
Итого от суммы дохода с продажи отнимаете 2 170 000 руб. Расходы по покупку комнат за 370 и 900 тыс вам нужно подтвердить документально - приложить договоры на покупку и расписки с продавцами. Если эти документы не сохранились, то можно запросить копии в Росреестре.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Nat
Новичок
Зарегистрирован: 15 мар 2022
Сообщения: 4

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#39 Сообщение Nat » 18 апр 2022, 11:29

Спасибо Вам огромное за разъяснения.


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#40 Сообщение NDFLKA.RU » 20 апр 2022, 22:32

Nat писал(а):
18 апр 2022, 11:29
Спасибо Вам огромное за разъяснения.
Была рада помочь!
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
89188226419

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#41 Сообщение 89188226419 » 18 июн 2022, 16:01

Здравствуйте,хочу продать квартиру за 5млн которая досталась по уступке дду,чтобы снизить НДФЛ могу приобрести за эту же сумму квартиру у мамы или дом у бабушки,или квартиру у дядиной супруги.Будет ли это считаться взаимозачетом?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#42 Сообщение NDFLKA.RU » 18 июн 2022, 23:23

89188226419 писал(а):
18 июн 2022, 16:01
Здравствуйте,хочу продать квартиру за 5млн которая досталась по уступке дду,чтобы снизить НДФЛ могу приобрести за эту же сумму квартиру у мамы или дом у бабушки,или квартиру у дядиной супруги.Будет ли это считаться взаимозачетом?
Здравствуйте!

Было очень много вопросов по поводу взаимозачета, если что-то продал, а потом купил. Такого зачета нет. Почему, я расписала подробно тут viewtopic.php?t=297.

Но уменьшить налог можно.
1. Если квартира по ДДУ досталась вам в наследство или вам ее подарили на стадии строительства по договору дарения, то вы можете использовать документы наследодателя/ дарителя, которые он оформлял при покупке этой квартиры. Вы можете уменьшить 5 млн на ту сумму, за которую квартиру купил наследодатель или даритель.
2. Если документов нет, то 5 млн можно уменьшить по закону на 1 млн.
3. Если вы на эти деньги купите жилье у мамы, то на вычет от покупки жилья вам претендовать нельзя. Покупка у близких родственников является аффилированной сделкой, то есть контролируемой. Простыми словами - вы можете и не покупать в реальности, а просто оформить по документам. А вот если купите у бабушки или у дяди и его супруги - тогда сможете претендовать на вычет.

Тогда ваш доход будет считаться так:
5 млн - 1 млн (вычет на продажу) - 2 млн вычет на покупку = 2 млн доход. Вам нужно будет заплатить 260 тыс. налога.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
sergo
Новичок
Зарегистрирован: 18 июн 2022
Сообщения: 1

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#43 Сообщение sergo » 20 июн 2022, 11:05

Добрый день! У меня хотят приобрести квартиру по ипотеке за 5млн,квартиру получил по уступке ДДУ,документов о денежных взносах нету,есть выписка из росреестра полученная в прошлом году.Я официально не трудоустроен. Как избежать или уменьшить НДФЛ? или ждать истечения 5 лет? Могу после продажи сразу приобрести жилье у не близких родственников за эту_же сумму


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#44 Сообщение NDFLKA.RU » 20 июн 2022, 22:28

sergo писал(а):
20 июн 2022, 11:05
Добрый день! У меня хотят приобрести квартиру по ипотеке за 5млн,квартиру получил по уступке ДДУ,документов о денежных взносах нету,есть выписка из росреестра полученная в прошлом году.Я официально не трудоустроен. Как избежать или уменьшить НДФЛ? или ждать истечения 5 лет? Могу после продажи сразу приобрести жилье у не близких родственников за эту_же сумму
Здравствуйте!

Взаимозачет сделать нельзя, выше я уже ответила на этот вопрос. viewtopic.php?t=297 здесь расписала подробно почему.
Уменьшить налог от продажи в вашем случае можно только на 1 млн и заявить вычет на покупку жилья в размере 2 млн. Итого заплатите 260 тысяч (13% от 2 млн). Это при условии что обе сделки будут в одном году.

Чтобы не платить налог не обязательно ждать 5 лет, если это у вас единственное жилье. Если оно единственное в собственности, то можно без налога продать через 3 года.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Vostock88
Новичок
Зарегистрирован: 25 июн 2022
Сообщения: 3

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#45 Сообщение Vostock88 » 25 июн 2022, 21:46

Валерия, добрый день, спасибо за ваши ответы, узнал много нового! Такой вопрос появился, купил квартиру 41 квадрат до брака, 3 года назад. После этого женился. У жены в собственности треть другой квартиры, около 20 квадратов. У нас родился ребёнок и теперь хотим расширяться. Если мы продаём первую квартиру и покупаем новую с большим метражом суммарного владения(20+41) , нужно ли платить налог?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#46 Сообщение NDFLKA.RU » 26 июн 2022, 00:53

Vostock88 писал(а):
25 июн 2022, 21:46
Валерия, добрый день, спасибо за ваши ответы, узнал много нового! Такой вопрос появился, купил квартиру 41 квадрат до брака, 3 года назад. После этого женился. У жены в собственности треть другой квартиры, около 20 квадратов. У нас родился ребёнок и теперь хотим расширяться. Если мы продаём первую квартиру и покупаем новую с большим метражом суммарного владения(20+41) , нужно ли платить налог?
Здравствуйте! Мне очень приятно получать от вас обратную связь :) Очень радует, что мои ответы приносят вам пользу!

Давайте разбираться по существу вашего вопроса. Итак условия для льготы:

В семье на момент продажи есть два и более ребенка в возрасте до 18 лет. Или до 24 лет, если учатся очно.

Вы пишите, что у вас родился ребенок. Если у вас 1 ребенок вообще, то здесь правило не сработает. Если у кого-то из вас есть еще ребенок от предыдущего брака и он проживает с вами, то я бы рекомендовала обратиться с запросом в вашу налоговую, чтобы они разъяснили как тогда будет работать закон.

На деньги, полученные от продажи жилья, семья купит улучшенную жилплощадь в течение года. Или не позднее 30 апреля следующего года.

Не пропустите эту дату!


Размер общей площади нового жилья или его кадастровая стоимость должны превышать жилую площадь предыдущего жилья или его кадастровую стоимость. Учитываются размеры долей всех членов семьи.

Получается, что вы должны купить жилье больше, чем 61 кв.м.

На момент продажи жилья налогоплательщику, его супруге/супругу и детям до 18 лет не принадлежит совокупно более 50% прав на жилую площадь, общая площадь или кадастровая стоимость которого превышает аналогичные показатели нового жилья.

Сложный для восприятия пункт даже для меня. Нагородили: "черт ногу сломит"! Смысл такой, то есть при продаже квартиры, которая у вас в собственности менее 3/5 лет, чтобы не попасть на налог у вас не должно быть в собственности еще какого-то жилья, которое по размером больше того, что вы покупаете и у вас там 50% доли на всю семью.

Например, у вас еще есть квартира 120 кв.м в собственности с родителями. И ваша доля, доля супруги и доли детей вместе составляют 50% права. Тогда право на льготу вы теряете.



Если у вас не выполняется какой-то пункт - налог платить надо.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Vostock88
Новичок
Зарегистрирован: 25 июн 2022
Сообщения: 3

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#47 Сообщение Vostock88 » 26 июн 2022, 11:33

NDFLKA.RU писал(а):
26 июн 2022, 00:53
Здравствуйте! Мне очень приятно получать от вас обратную связь :) Очень радует, что мои ответы приносят вам пользу!

Давайте разбираться по существу вашего вопроса. Итак условия для льготы:

В семье на момент продажи есть два и более ребенка в возрасте до 18 лет. Или до 24 лет, если учатся очно.

Вы пишите, что у вас родился ребенок. Если у вас 1 ребенок вообще, то здесь правило не сработает. Если у кого-то из вас есть еще ребенок от предыдущего брака и он проживает с вами, то я бы рекомендовала обратиться с запросом в вашу налоговую, чтобы они разъяснили как тогда будет работать закон.

На деньги, полученные от продажи жилья, семья купит улучшенную жилплощадь в течение года. Или не позднее 30 апреля следующего года.

Не пропустите эту дату!


Размер общей площади нового жилья или его кадастровая стоимость должны превышать жилую площадь предыдущего жилья или его кадастровую стоимость. Учитываются размеры долей всех членов семьи.

Получается, что вы должны купить жилье больше, чем 61 кв.м.

На момент продажи жилья налогоплательщику, его супруге/супругу и детям до 18 лет не принадлежит совокупно более 50% прав на жилую площадь, общая площадь или кадастровая стоимость которого превышает аналогичные показатели нового жилья.

Сложный для восприятия пункт даже для меня. Нагородили: "черт ногу сломит"! Смысл такой, то есть при продаже квартиры, которая у вас в собственности менее 3/5 лет, чтобы не попасть на налог у вас не должно быть в собственности еще какого-то жилья, которое по размером больше того, что вы покупаете и у вас там 50% доли на всю семью.

Например, у вас еще есть квартира 120 кв.м в собственности с родителями. И ваша доля, доля супруги и доли детей вместе составляют 50% права. Тогда право на льготу вы теряете.



Если у вас не выполняется какой-то пункт - налог платить надо.
Спасибо за ответ)
Про второго ребёнка буду узнавать. Я как понимаю , исключение про единственное жилье и три года владение тут тоже не применяется? Так как не считая этой квартиры основной, жена владеет ещё долей в другом жилище? Развестись что ли… временно)


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#48 Сообщение NDFLKA.RU » 27 июн 2022, 10:28

Vostock88 писал(а):
26 июн 2022, 11:33
Спасибо за ответ)
Про второго ребёнка буду узнавать. Я как понимаю , исключение про единственное жилье и три года владение тут тоже не применяется? Так как не считая этой квартиры основной, жена владеет ещё долей в другом жилище? Развестись что ли… временно)
Разводиться не обязательно) Оформите ту долю на родителей временно и все. То есть перед продажей основного жилья, передарите права собственности родственникам. А потом продавайте. Тогда у вас будет единственное жилье и если оно в собственности 3 года - налог платить не придется.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Vostock88
Новичок
Зарегистрирован: 25 июн 2022
Сообщения: 3

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#49 Сообщение Vostock88 » 27 июн 2022, 11:53

NDFLKA.RU писал(а):
27 июн 2022, 10:28
Разводиться не обязательно) Оформите ту долю на родителей временно и все. То есть перед продажей основного жилья, передарите права собственности родственникам. А потом продавайте. Тогда у вас будет единственное жилье и если оно в собственности 3 года - налог платить не придется.
Хорошая идея, а то я намекнул жене на временный развод , она сказала что нет ничего более постоянного, чем временное)
Заказал сегодня консультацию «налоговый консьерж» на сайте ндфлка, мне вообще сказали если жильё было приобретено до брака и у меня и у жены, то прирасширении платить налог не надо)


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 425
Поблагодарили: 233 раза

Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?

#50 Сообщение NDFLKA.RU » 27 июн 2022, 22:49

Vostock88 писал(а):
27 июн 2022, 11:53
Хорошая идея, а то я намекнул жене на временный развод , она сказала что нет ничего более постоянного, чем временное)
Заказал сегодня консультацию «налоговый консьерж» на сайте ндфлка, мне вообще сказали если жильё было приобретено до брака и у меня и у жены, то прирасширении платить налог не надо)
Ахах :) Жене вашей 5 баллов!
Тут видите как, все зависит от того насколько вы торопитесь с продажей. Я бы вам посоветовала пока не продавать жилье. По крайней мере в ближайшие несколько месяцев.
На сегодня рынок еще не ожил и вторичное жилье продается на уровне 0%. Все силы поддержки брошены на новостройки. Ну и цены сейчас не самые желаемые. Это я вам говорю, как человек, продающий жилье сейчас :)

Что вы выигрываете: цена может стать выше, и налог платить не придется.

По поводу комментария НДФЛки подсказать не могу, так как не владею информацией о предоставленной консультации :)

Если имеется в виду, что купленное до брака жилье не влияет на понятие "Единственное" жилье, то я с этим не совсем согласна. Так как это 2 разных закона: единственное жилье и льгота для семей с 2мя детьми.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Ответить