Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Ответить
Аватара пользователя
Ksen2305
Новичок
Зарегистрирован: 06 окт 2020
Сообщения: 3

Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

#1 Сообщение Ksen2305 » 06 окт 2020, 19:05

Добрый день, подскажите как минимизировать налог.
Ситуация такая: квартирой владею менее 3 лет (с 2018) я ИП, у мужа официальная зарплата 6500 р, купила у мамы ее за 2 млн. (1.4 млн остаток по ипотеке), процентов за период оплачено около 250 т.р. Сейчас продаю эту квартиру за 3.8 млн. р. Одновременно покупаю другую квартиру за 2 150 000 р. (1.9 млн будет нал и 500 т.р. ипотека).
Как здесь правильно рассчитать налог?
Спасибо!

Аватара пользователя
Секреты Риэлтора
Админ Форума
Имя: Петр
Зарегистрирован: 28 дек 2019
Сообщения: 74
Поблагодарили: 12 раз

Re: Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

#2 Сообщение Секреты Риэлтора » 07 окт 2020, 02:22

Ksen2305 писал(а):
06 окт 2020, 19:05
Одновременно покупаю другую квартиру за 2 150 000 р. (1.9 млн будет нал и 500 т.р. ипотека).
Пишите, пожалуйста, свои вопросы понятнее. Мне пришлось исправлять у вас много орфографических ошибок и сокращений.

Кроме того, не сходятся цифры:
1,9 млн. руб. свои + 500 т.р. ипотека = 2,4 млн. руб. А вы пишете, что покупаете квартиру за 2 150 000 руб.

Напоминаю правила (см. вверху страницы - выделено красным):
чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос.
Администратор форума КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

Аватара пользователя
Ksen2305
Новичок
Зарегистрирован: 06 окт 2020
Сообщения: 3

Re: Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

#3 Сообщение Ksen2305 » 07 окт 2020, 08:27

Кватрира во владении менее 3-х лет. Купили за 2.000.000, в ипотеку. Продаем за 3.800.000.

В этом же году покупаем другую за 2.400.000. (Из которых 500.000 будут ипотечные средства).
Подскажите пожалуйста, какими вычетами можно воспользоваться при уменьшении налога с продажи квартиры если она оформлена на меня, я - индивидуальный предприниматель, муж с официальной заработной платой 6500 р. Ранее никакими вычетами не пользовались. Благодарю за ответ!

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 114
Поблагодарили: 41 раз

Re: Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

#4 Сообщение NDFLKA.RU » 07 окт 2020, 11:10

Ksen2305 писал(а):
07 окт 2020, 08:27
Квартира во владении менее 3-х лет. Купили за 2.000.000, в ипотеку. Продаем за 3.800.000.

В этом же году покупаем другую за 2.400.000. (Из которых 500.000 будут ипотечные средства).
Подскажите пожалуйста, какими вычетами можно воспользоваться при уменьшении налога с продажи квартиры если она оформлена на меня, я - индивидуальный предприниматель, муж с официальной заработной платой 6500 р. Ранее никакими вычетами не пользовались. Благодарю за ответ!
Здравствуйте!
Во-первых, вы можете уменьшить доход от продажи квартиры на сумму ее покупки: 3 800 000 руб.- 2 000 000 руб. = 1 800 000 руб. - ваш чистый доход. Налог с него будет 1 800 000 руб. * 13% = 234 000 руб.

Во вторых, вы покупаете новое жилье, соответственно, имеете право на вычет. То, что вы являетесь ИП влияет только на возврат налога. Если ИП НДФЛ не платит, то и не возвращает. А у вас здесь есть НДФЛ к уплате есть - 234 000 руб. Значит, мы его можем уменьшить на сумму вычета. Это будет работать так:

2 400 000 руб. - это стоимость нового жилья. Можно вычет распределить между супругами в любой пропорции. К примеру, 1 800 000 руб. вам и 600 000 руб. - супругу.

Ваш налог к уплате 234 000 руб. - это общая сумма налога с продажи, кто из вас будет "продавцом" в договоре, тот и платит его. Если вы - то платите вы, если муж - платит он. Но если оба продавцы, то сумма налога делится пропорционально.

Предположим, что вы единственный продавец и собственник. Тогда в декларации указываем продажу за 3 800 000 руб., уменьшаем ее на 2 000 000 руб. с ее покупки, остаток 1 800 000 руб. можем уменьшить на вычет. У вас есть 1 800 000 руб., то есть вы можете полностью уменьшить доход от продажи и налог к уплате будет 0 руб.

А супруг может вернуть 78 000 руб., с такой зарплатой, он будет ее возвращать лет 7. Плюс еще ипотечные проценты. Но их возврат вам не светит как ИП, а супруг сможет вернуть после получения основного вычета.

Вы сможете снова уменьшить НДФЛ, если что-то еще продадите, на сумму вычета по ипотечным процентам.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Аватара пользователя
Ksen2305
Новичок
Зарегистрирован: 06 окт 2020
Сообщения: 3

Re: Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

#5 Сообщение Ksen2305 » 07 окт 2020, 15:26

Благодарю! Может ли налоговая истребовать эти 234.000 а вычет предложить получить после? Или это не правомерно с их стороны?

Аватара пользователя
NDFLKA.RU
Участник 3-го уровня
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 114
Поблагодарили: 41 раз

Re: Продаем и покупаем квартиры с ипотеками, как рассчитать налог?

#6 Сообщение NDFLKA.RU » 08 окт 2020, 09:58

Ksen2305 писал(а):
07 окт 2020, 15:26
Благодарю! Может ли налоговая истребовать эти 234.000 а вычет предложить получить после? Или это не правомерно с их стороны?
Если продадите первую квартиру и купите вторую в одном году, то все эти операции сможете отразить в одной декларации за один год. Этом случае произойдет взаимозачет и налоговая не будет требовать уплаты налога.

А вот если вы в 2020 продадите, а в 2021 купите, то там совсем другая история. Там нужно будет заплатить налог, а вот вычет в не получите. Только Ваш супруг сможет.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru

Ответить