Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

Вопросы по исчислению налогов и получению налоговых вычетов.
Ответы экспертов и налоговых консультантов.
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.

Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.

Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.

И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 446
Поблагодарили: 252 раза

Re: Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

#26 Сообщение NDFLKA.RU » 31 авг 2022, 15:32

Olenb69 писал(а):
31 авг 2022, 12:12
Добрый день!
Подскажите пожалуйста с вычетом при покупке квартиры 2 млн и при продаже 1 млн, не работающие граждане могут ими воспользоваться?
1 неработающий официально, другой пенсионер.
Заранее спасибо.
Здравствуйте!

Вопрос у вас довольно расплывчатый, попробую ответить максимально подробно.

ВЫЧЕТ НА ПОКУПКУ ЖИЛЬЯ.
Данный вычет могут получить физические лица, у которых есть официальный доход: зарплата, доход от аренды имущества или продажа имущества, доходы от вкладов.
Это значит, что неработающие граждане на вычет претендовать не могут. Но все зависит от года покупки и года, когда перестал работать. Нужно смотреть документы.

Что касается пенсионеров - если пенсионер не работает, то вычет получить не может. Но у пенсионеров есть право получить вычет как бы "назад".

Что это значит?
Купил Иванов И.И. квартиру в 2021 году, а на пенсию ушел в 2020 году. Но так как он пенсионер, то он может получить вычет назад за счет переноса вычета на 4 года с года покупки.
Т.е. Иванов И.И. может вернуть налоги в 2022 году за 2021, 2020, 2019 и 2018 года. Так как И.И. в 2021 году уже не работал, а в 2020 ушел на пенсию, то он может вернуть налоги за 2018, 2019 и часть 2020 когда работал.

ВЫЧЕТ НА ПРОДАЖУ ЖИЛЬЯ.

Их 2:
- вычет размером 1 млн - доступен всем. Применяется в уменьшение дохода при продаже жилья (то есть никаких денег на руки вы не получаете). Данный вычет обычно применяют если утрачены документы на покупку продаваемой недвижимости или продается приватизированное жилье;
- вычет на стоимость расходов при покупке продаваемой недвижимости, Например, продаем квартиру за 3 млн, а покупали за 2,5 млн. Можем уменьшить 3 на 2,5 и с разницы платим налог.

Напишите подробнее вашу ситуацию, и я дам рецепт для вас :)
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Olenb69
Новичок
Зарегистрирован: 29 авг 2022
Сообщения: 4

Re: Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

#27 Сообщение Olenb69 » 07 сен 2022, 16:13

Спасибо за ответ!
Смотрите, я официально не работаю, Мама с 2017 года пенсионер. Квартира приватизирована 2021 году.
Есть срок официально трудоустройства для получения вычета 2 млн на покупку нового жилья? То есть как высчитывается данная льгота?
И льгота в 1 млн при продаже доступна всем даже неработающим?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 446
Поблагодарили: 252 раза

Re: Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

#28 Сообщение NDFLKA.RU » 08 сен 2022, 14:19

Olenb69 писал(а):
07 сен 2022, 16:13
Спасибо за ответ!
Смотрите, я официально не работаю, Мама с 2017 года пенсионер. Квартира приватизирована 2021 году.
Есть срок официально трудоустройства для получения вычета 2 млн на покупку нового жилья? То есть как высчитывается данная льгота?
И льгота в 1 млн при продаже доступна всем даже неработающим?
Льгота 1 млн рублей - для всех, она работает только на доход от продажи жилья, а не на какой-то другой доход. Вот вы не работаете и продаете квартиру приватизированную, а значит, получите доход. Получается, что вы имеете право уменьшить этот доход на 1 млн рублей. Только уменьшение это работает на всю сумму дохода от продажи жилья в одном году. То есть, если вы продаете квартиру одним договором как один объект, то вычет 1 млн будет на всю сумму договора, а не на каждого продавца. Или вы за 1 год продали несколько квартир, то уменьшение в год будет все равно 1 млн.

Что это значит?


Продаете квартиру по 1 договору 2 собственника, подаете декларацию каждый о продаже приватизированного жилья, каждый уменьшает доход только на 500 тыс. рублей. Получается, что общий доход делим пополам и 1 млн делим пополам.

А вот если продавать квартиру по долям и по двум разным договорам разными собственниками, то каждый из них может уменьшить сумму дохода по своему договору на 1 млн. Тогда получится, что общая сумма дохода с двух договоров будет уменьшена на 2 млн рублей.

Что касается вычета на покупку жилья в 2 000 000 рублей.
Этот вычет может получить каждый, кто имеет официальный доход - зарплату, от сдачи в аренду имущества, проценты по вкладу или от продажи имущества.

Если у вас только продажа имущества (другого дохода нет) и вам от этой продажи надо заплатить налог, то вы можете сделать взаимозачет: уменьшите свой доход от продажи, в том числе, на сумму налогового вычета на покупку жилья (не путать с льготой в 1 млн!). Этот взаимозачет можно сделать только тогда, когда и продал и курил в одном календарном году.

По общему правилу, чтобы получить вычет на покупку жилья, нужно обратиться в налоговую с декларацией. Срока давности на получение вычета за покупку жилья нет. Поэтому как только устроитесь на работу, сможете им воспользоваться.

Подробнее о налоговом вычете по недвижимости почитайте тут https://kvartira-bez-agenta.ru/glossari ... izhimosti/
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
login
Новичок
Зарегистрирован: 17 сен 2022
Сообщения: 1

Re: Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

#29 Сообщение login » 17 сен 2022, 22:36

Здравствуйте!

Подскажите, пожалуйста, как в данной ситуации рассчитается налог, и есть ли возможность его уменьшить? Налоговыми вычетами не пользовался раньше, официально никогда не работал.

Купил в этом году квартиру в ипотеку за 1 млн. руб., сделал ремонт и продал эту же квартиру в этом же году за 2 млн. руб. Я так понимаю налог в данной ситуации составляет:
2 млн. руб.-1 млн. руб.=1 млн. руб.*13%=130 тыс. руб.
Могу ли я использовать имущественный вычет в размере 2 млн. руб., чтобы снизить налогооблагаемую базу? Или мне нужно приобрести в этом году новую недвижимость, чтобы была возможность воспользоваться вычетом?


Аватара пользователя
NDFLKA.RU
ЭКСПЕРТ
Имя: Валерия Назаренко
Зарегистрирован: 12 май 2020
Сообщения: 446
Поблагодарили: 252 раза

Re: Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

#30 Сообщение NDFLKA.RU » 19 сен 2022, 16:58

login писал(а):
17 сен 2022, 22:36
Здравствуйте!

Подскажите, пожалуйста, как в данной ситуации рассчитается налог, и есть ли возможность его уменьшить? Налоговыми вычетами не пользовался раньше, официально никогда не работал.

Купил в этом году квартиру в ипотеку за 1 млн. руб., сделал ремонт и продал эту же квартиру в этом же году за 2 млн. руб. Я так понимаю налог в данной ситуации составляет:
2 млн. руб.-1 млн. руб.=1 млн. руб.*13%=130 тыс. руб.
Могу ли я использовать имущественный вычет в размере 2 млн. руб., чтобы снизить налогооблагаемую базу? Или мне нужно приобрести в этом году новую недвижимость, чтобы была возможность воспользоваться вычетом?
Здравствуйте!
Да, конечно, можете.

Вы воспользуетесь из 2х млн только половиной, так как у вас налогооблагаемая база равна 1 млн.

После этого у вас ещё останется 1 млн, его сможете дозаявить позже, когда появится доход.

То есть, будет так:

2 млн (доход) - 1 млн (вычет при продаже) = 1 млн (база)

1 млн (база) - 2 млн (вычет на покупку)= - 1 млн (остаток вычета)

Налог = 0₽.
Валерия Назаренко, эксперт по налогам сервиса НДФЛка.ру https://ndflka.ru


Аватара пользователя
Troia
Новичок
Зарегистрирован: 29 сен 2022
Сообщения: 1

Re: Налог с продажи и покупки недвижимости в одном периоде

#31 Сообщение Troia » 29 сен 2022, 22:23

Доброго времени суток.Помогите пожалуйста разобраться(((В 2019 году куплена квартира за 1230000.В 2022 продаётся за 2530000 и тут же покупается новая,большей площадью.Семья,трое детей до 18 лет..У мужа,жены и старшего ребёнка есть дом в равных долях...Подходит ли новый закон про не платить 13%?Спасибо заранее!!!Забыла уточнить,возвратом подоходного пользовалась,вернула около 90 тыс.руб.


Ответить