Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Правила форума
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.
Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.
Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.
И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
ВНИМАНИЕ! В этом разделе форума обсуждаются ТОЛЬКО вопросы, связанные с налогами и налоговыми вычетами в недвижимости.
Новую тему можно создавать только если она НЕ укладывается в рамки существующих тем в этом разделе форума.
Если ваш вопрос укладывается в одну из существующих (открытых) тем этого раздела, то вы можете публиковать свой вопрос, просто продолжая эту тему.
Будьте внимательны! Вновь созданные темы, которые не относятся к налогам и вычетам, или дублируют уже существующие темы - будут удаляться без рассмотрения и предупреждения.
И помните - чтобы получить правильный ответ, надо правильно задавать вопрос (неграмотные и путанные формулировки могут остаться без ответа).
Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Доброго времени суток!
Подскажите пожалуйста, если я в 2018 году купил квартиру за 1 700 000, а в 2020 хочу ее продать за 3 000 000 и при этом купить другую квартиру за 4 000 000, то можно ли как-то избежать налога или минимизировать его? И вообще сколько в таком случае мне грозит заплатить этот самый налог?
Заране спасибо.
Подскажите пожалуйста, если я в 2018 году купил квартиру за 1 700 000, а в 2020 хочу ее продать за 3 000 000 и при этом купить другую квартиру за 4 000 000, то можно ли как-то избежать налога или минимизировать его? И вообще сколько в таком случае мне грозит заплатить этот самый налог?
Заране спасибо.
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Здравствуйте!Viktor писал(а): ↑20 авг 2020, 01:59Доброго времени суток!
Подскажите пожалуйста, если я в 2018 году купил квартиру за 1 700 000, а в 2020 хочу ее продать за 3 000 000 и при этом купить другую квартиру за 4 000 000, то можно ли как-то избежать налога или минимизировать его? И вообще сколько в таком случае мне грозит заплатить этот самый налог?
Заране спасибо.
Давайте разбираться последовательно.
Во-первых, при покупке жилья вы можете использовать налоговый вычет в размере 1 700 000 р., то есть вернуть 221 000 р. или уменьшить налог на доход от продажи жилья на эту сумму.
Во-вторых, налог от продажи жилья составит 3 000 000 р. - 1 700 000 р.(уменьшаем расходы) = 1 300 000 р. (чистый доход от продажи) *13% = 169 000 р. - это ваш налог.
В-третьих, можно сделать так: указать 169 000 р. налога к уплате и указать 221 000 р. налога к возврату и таким образом, вы не заплатите налог.
Т.е. 169 000 - 221 000 = -52 000 р налоговая вам еще должна.
В-четвертых, с новой квартиры у вас есть остаток вычета в 300 000 р., то есть еще сможете вернуть 300 000*13%= 39 000 р.
Итого 52 000+39 000 = 91 000 р у вас суммарно будет к возврату.
Если жилье приобретете в ипотеку, то еще плюс вычет по ипотечным процентам до 3 000 000 р. или к возврату до 390 000 р.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
- para-dogs
- Участник 1-го уровня
- Откуда: Московская область
- Имя: Михаил
- Зарегистрирован: 09 июл 2020
- Сообщения: 14
- Поблагодарили: 2 раза
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
А разве один вычет здесь исключает другой? То есть можно ИЛИ вернуть 221 000 р. с покупки, ИЛИ уменьшить налог на доход от продажи жилья на эту же сумму?
При этом дальше вы пишете, что можно оба вычета применить одновременно. Сначала 1 700 000 вычитается из суммы продажи, а потом еще 221 000 вычитается из суммы самого налога.
Не очень понятно... Значит все-таки можно один и тот же налоговый вычет применять два раза?
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Верное замечание. Вы можете и уменьшить доход от продажи на сумму покупки, и вернуть с суммы покупки налог.para-dogs писал(а): ↑02 сен 2020, 01:38А разве один вычет здесь исключает другой? То есть можно ИЛИ вернуть 221 000 р. с покупки, ИЛИ уменьшить налог на доход от продажи жилья на эту же сумму?
При этом дальше вы пишете, что можно оба вычета применить одновременно. Сначала 1 700 000 вычитается из суммы продажи, а потом еще 221 000 вычитается из суммы самого налога.
Не очень понятно... Значит все-таки можно один и тот же налоговый вычет применять два раза?
Эти 2 вычета друг друга не взаимоисключают.
Это не один и тот же вычет. В одном случае это вычет на покупку жилья, а в другом- это уменьшение дохода с продажи на сумму покупки. 2 разных механизма.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Добрый день! Подскажите, если в 2016 зарегистрировала собственность на квартиру за 2,9 млн руб, получила за нее вычет с 2 млн (260 тыс) и сейчас продам эту квартиру например за 4,5 млн.
Однако одновременно покупаю другую в ипотеку за 8,0 млн.
Как правильно заплатить и зачесть налог.
Есть нюанс, новую квартиру покупаю по ДДУ, собственность на нее будет только через полтора года.
Однако одновременно покупаю другую в ипотеку за 8,0 млн.
Как правильно заплатить и зачесть налог.
Есть нюанс, новую квартиру покупаю по ДДУ, собственность на нее будет только через полтора года.
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Здравствуйте!lely-89 писал(а): ↑15 сен 2020, 10:57Добрый день! Подскажите, если в 2016 зарегистрировала собственность на квартиру за 2,9 млн руб, получила за нее вычет с 2 млн (260 тыс) и сейчас продам эту квартиру например за 4,5 млн.
Однако одновременно покупаю другую в ипотеку за 8,0 млн.
Как правильно заплатить и зачесть налог.
Есть нюанс, новую квартиру покупаю по ДДУ, собственность на нее будет только через полтора года.
Так как вычет на покупку вы уже использовали, то у вас есть только один вариант при ее продаже: учесть расходы на покупку. То есть 4,5 млн - 2,9 млн = 1,6 млн * 13% = 208 000 руб. ваш налог.
Если вы ранее не использовали право на вычет по ипотечным процентам, то со второй квартиры сможете его использовать. Но тут есть 2 нюанса:
1) на вычет сможете претендовать, когда оформите акт приема-передачи на новую квартиру. При этом проценты до этого момента буду копиться.
2) вычет сможете получать за фактически уплаченные проценты, а не вперед. То есть заплатили 500 тыс. руб. процентов - подали на вычет по окончании года. А платить вам еще 3 млн., к примеру. Вот пока их будете платить, будете каждый год возвращать. Максимум вернете до 390 тыс. руб.
Взаимозачет можно сделать только в том случае, если вы продадите первую квартиру и оформите акт приема-передачи в один год.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Подскажите пожалуйста, а могу ли я снизить налогооблагаемую сумму с продажи на 1 млн руб. И в каких случаях?
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Здравствуйте!
Снижение дохода от продажи жилья на 1 млн. руб. возможно в случаях:
- продаваемая квартира ранее была приватизирована или получена в наследство, дар), то есть расходов на покупку не было;
- нет документов, подтверждающих расходы на покупку;
- сумма покупки менее 1 млн.руб.
В остальных случаях сумму дохода от продажи можно уменьшить на сумму покупки этой квартиры.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Здравствуйте, помогите пожалуйста рассчитать налог. В 2016 году была куплена квартира за 1.5 млн, также являюсь собственником одной комнаты в другой квартире по настоящее время. С этой покупки за 1.5 млн возвращается налоговый вычет, зарплата маленькая поэтому до полного возмещения еще долго. В 2019 году эта квартира была продана за 3 млн (с момента покупки прошло 2 года и 10 месяцев). И через месяц была куплена другая квартира за 2 млн 850 тыс. В 2020 году пришло от налоговой требование о подаче Декларации. Возможно ли недополученный вычет учесть в стоимости продажи квартиры?
Вычет получаю за первую купленную квартиру в 2016 году с суммы 1.5 млн, можно ли перенести оставшиеся недополученные 500 тыс на покупку квартиры в 2019 году?
Чтобы не путать не стал указывать фактические стоимости квартир, а указывал только стоимость формальную из зарегистрированных договоров. Квартиру в 2016 купил на самом деле за 2.6 млн, но продавец просил указать в договоре 1.5 млн, а квартиру в 2019 купил на самом деле за 3.25 млн, а в договоре указано 2.85 млн, остальное идет как неотделимые улучшения.
При заполнении декларации понял, что в ней может идти речь только про один объект недвижимости и по факту я должен в ней задекларировать доход в 1.5 млн рублей и уплатить с него налог в 195 тыс руб сначала, но сейчас безработный и денег нет совсем, а декларацию подать нужно было до апреля, а заплатить налог летом. интересно по уплате налогов дают ли рассрочку.
Вычет получаю за первую купленную квартиру в 2016 году с суммы 1.5 млн, можно ли перенести оставшиеся недополученные 500 тыс на покупку квартиры в 2019 году?
Чтобы не путать не стал указывать фактические стоимости квартир, а указывал только стоимость формальную из зарегистрированных договоров. Квартиру в 2016 купил на самом деле за 2.6 млн, но продавец просил указать в договоре 1.5 млн, а квартиру в 2019 купил на самом деле за 3.25 млн, а в договоре указано 2.85 млн, остальное идет как неотделимые улучшения.
При заполнении декларации понял, что в ней может идти речь только про один объект недвижимости и по факту я должен в ней задекларировать доход в 1.5 млн рублей и уплатить с него налог в 195 тыс руб сначала, но сейчас безработный и денег нет совсем, а декларацию подать нужно было до апреля, а заплатить налог летом. интересно по уплате налогов дают ли рассрочку.
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Здравствуйте!Genka84 писал(а): ↑24 окт 2020, 22:54Здравствуйте, помогите пожалуйста рассчитать налог. В 2016 году была куплена квартира за 1.5 млн, также являюсь собственником одной комнаты в другой квартире по настоящее время. С этой покупки за 1.5 млн возвращается налоговый вычет, зарплата маленькая поэтому до полного возмещения еще долго. В 2019 году эта квартира была продана за 3 млн (с момента покупки прошло 2 года и 10 месяцев). И через месяц была куплена другая квартира за 2 млн 850 тыс. В 2020 году пришло от налоговой требование о подаче Декларации. Возможно ли недополученный вычет учесть в стоимости продажи квартиры?
Вычет получаю за первую купленную квартиру в 2016 году с суммы 1.5 млн, можно ли перенести оставшиеся недополученные 500 тыс на покупку квартиры в 2019 году?
Чтобы не путать не стал указывать фактические стоимости квартир, а указывал только стоимость формальную из зарегистрированных договоров. Квартиру в 2016 купил на самом деле за 2.6 млн, но продавец просил указать в договоре 1.5 млн, а квартиру в 2019 купил на самом деле за 3.25 млн, а в договоре указано 2.85 млн, остальное идет как неотделимые улучшения.
При заполнении декларации понял, что в ней может идти речь только про один объект недвижимости и по факту я должен в ней задекларировать доход в 1.5 млн рублей и уплатить с него налог в 195 тыс руб сначала, но сейчас безработный и денег нет совсем, а декларацию подать нужно было до апреля, а заплатить налог летом. интересно по уплате налогов дают ли рассрочку.
Вопрос у вас достаточно объемный, но простой. Давайте разбираться.
1. Да, вы можете недополученный вычет указать в декларации о продаже и тем самым уменьшить налог.
2. Да, вы можете оставшиеся 500 тыс. также использовать в качестве уменьшения дохода от продажи в этой же декларации.
3. По уплате налога дают рассрочку в налоговой, но туда нужно составить мотивированное обращение и приложить документы, подтверждающие, что вы сейчас не трудоустроены. Налоговая рассмотрит ваше обращение и примет соответствующее решение.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Большое спасибо за ответ, если не получится самому разобраться то попробую обратиться к вам за платной услугой, сколько это будет стоить?
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Были рады помочь

Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Прошу помочь в рассчете налога. Я приобрела квартиру в июне 2019 года за 1350000руб. В 2020 году оформила налоговый вычет, который составляет 175500руб. Я уже получила первую часть этого вычета в размере 50 тыс. В 2021 году планирую продать эту квартиру за 1500000руб и купить также в 2021г квартиру в ипотеку за 2500000руб. Я поняла только как рассчитать налог, который я должна уплатить гос-ву с продажи квартиры: (1500000-1350000)*13% = 19500руб. Получается что я могу перекрыть эти 19500 остатком своего недополученного вычета от покупки квартиры? и плюс получу вычет с уплаченных за ипотеку % ?
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Здравствуйте!ekaterina писал(а): ↑22 ноя 2020, 08:11Прошу помочь в рассчете налога. Я приобрела квартиру в июне 2019 года за 1350000руб. В 2020 году оформила налоговый вычет, который составляет 175500руб. Я уже получила первую часть этого вычета в размере 50 тыс. В 2021 году планирую продать эту квартиру за 1500000руб и купить также в 2021г квартиру в ипотеку за 2500000руб. Я поняла только как рассчитать налог, который я должна уплатить гос-ву с продажи квартиры: (1500000-1350000)*13% = 19500руб. Получается что я могу перекрыть эти 19500 остатком своего недополученного вычета от покупки квартиры? и плюс получу вычет с уплаченных за ипотеку % ?
Да, совершенно верно.
По факту вы получите не 175 500 рублей, а за минусом налога к уплате = 175 500 - 19 500 = 156 000 рублей.
Продажа никак не повлияет на получение вычета.
Но по ипотечным процентам будьте внимательны! Так как право на вычет по процентам распространяется только на 1 объект. Если вы планируете купить жилье дороже в будущем и в ипотеку, то лучше использовать этот вычет с большей выгодой.
Оформим налоговый вычет за покупку квартиры. Работаем по всей России. https://ndflka.ru
- viktorymazitova
- Новичок
- Зарегистрирован: 18 янв 2021
- Сообщения: 1
Re: Хочу продать квартиру в собственности менее 5 лет и купить другую, будет ли взаимозачёт налога?
Добрый день
У нас следующая ситуация- я купила квартиру в строящемся доме в январе 2017 году по ДДУ (это моя единственная собственность). В июле 2018 году дом достроили и был подписан акт приёма. Так же в 2018 году я вышла замуж, у мужа в собственности была другая квартира. В августе 2020 году я продала квартиру. В данном случае срок владения будет равен 3 или 2 годам (учитывается ли срок владения по ДДУ)? И так же считается ли что я продала единственное недвижимое имущество, либо квартира мужа (приобретенная не в браке) так же считается моей собственностью? Т.е. придётся ли мне платить налог за продажу квартиры в описанном случае?
Так же если придётся платить налог есть ещё один вопрос-
К примеру, купила я квартиру за 200000, а продала за 3000000. с покупки квартиры я вернула полностью налог 13% за 2018-2019 года. Можно ли мне воспользоваться правом вычета расходов на покупку жилья, т.е. (3000000-2000000)*13%? Или если я уже вернула налог за покупку этой квартиры могу воспользоваться только вычетом в 1000000?
У нас следующая ситуация- я купила квартиру в строящемся доме в январе 2017 году по ДДУ (это моя единственная собственность). В июле 2018 году дом достроили и был подписан акт приёма. Так же в 2018 году я вышла замуж, у мужа в собственности была другая квартира. В августе 2020 году я продала квартиру. В данном случае срок владения будет равен 3 или 2 годам (учитывается ли срок владения по ДДУ)? И так же считается ли что я продала единственное недвижимое имущество, либо квартира мужа (приобретенная не в браке) так же считается моей собственностью? Т.е. придётся ли мне платить налог за продажу квартиры в описанном случае?
Так же если придётся платить налог есть ещё один вопрос-
К примеру, купила я квартиру за 200000, а продала за 3000000. с покупки квартиры я вернула полностью налог 13% за 2018-2019 года. Можно ли мне воспользоваться правом вычета расходов на покупку жилья, т.е. (3000000-2000000)*13%? Или если я уже вернула налог за покупку этой квартиры могу воспользоваться только вычетом в 1000000?